Aquí lo tienes todo.
Funcionalidades
Seguridad total en operaciones. Certificado SSL, contraseñas y sesiones encriptadas. Perfiles y privilegios de usuario. Caducidad de sesión, bloqueo de sesión por inactividad o intentos de acceso.
100% web.
Avance en los procesos o etapas por usuario.
Opera y consulta desde cualquier dispositivo móvil o PC.
Escritorio intuitivo, práctico y multitarea.
Flujos de proceso.
Configuración robusta de productos, análisis crediticio, reportes…
Normatividad al 100%.
Contabilidad automatizada y nativa.
Documentación 100% electrónica.
Manual de ayuda dentro del sistema con videotutoriales.
Asistente | Mantente productivo
Proporciona información de las tareas, tips y vencimientos por categoría para hacer lo que está pendiente en cada departamento.
Tareas personales
Tareas preconfiguradas
Especial para el oficial de cumplimiento y tesorería
Filtros: vencidos, hoy, semana, mes...
Admin
Procesos nativos automatizados para la generación de asientos contables en la operación de la cartera de crédito y fondeo.
Devengamiento de expedientes y clasificación de cartera (vigente y vencido).
Reportes para análisis de cuentas contables, e.g. balanza de comprobación...
Vinculación con otros sistemas para recibir asientos administrativos y de nómina.
Generación de la balanza de comprobación en xml y archivo ZIP para entregar al SAT.
Generación de estados financieros.
Diseñador de estados financieros y estado de resultados.
Facturación electrónica automatizada.
Validaciones que evitan el desbalance de cuentas contables
Procedimientos para cancelación de facturas...
Tesorería
Bancos. Registro de movimientos por operación de dispersión, pago y cobros
• Saldos, transferencias...
Cuentas por pagar. Dispersiones de crédito, pago a fondeo o fideicomisos.
Cuentas por cobrar.
Seguimiento de cobranza.
Registro de pagos de forma manual y masiva.
Emails automáticos y manuales para cobranza preventiva y de mora.
Registro de cobranza externa y asignación de expedientes.
Vistas inteligentes.
Cobros referenciados.
PLD
Alertas
Operaciones relevantes.
Operaciones inusuales.
Operaciones inusuales de 24 horas.
Operaciones de debida diligencia.
Proceso de generación automática y manual.
Proceso de investigación, dictaminación y formación de archivo para CNBV.
Operaciones fraccionadas por montos y eventos.
Registros históricos de clasificación de riesgo y perfil transaccional.
Caducidad de clasificación de riesgo y perfil transaccional.
Operaciones internas preocupantes
Módulo para reportar operaciones internas preocupantes de forma anónima.
Capacidad de ingresar evidencia como imágenes, archivos de audio y/o video...
Clientes
Clasificación de riesgo del cliente.
Perfil transaccional.
Caducidad y bloqueo de expedientes.
Módulos operativos para la revisión y extensión de caducidades.
Historial de todas las clasificaciones y perfiles.
Debida diligencia intensificada.
Valida personas bloqueadas y PEPs.
Bitácora general de personas bloqueadas y personas políticamente expuestas.
Recursos Humanos
Módulo para el registro de todos los empleados de la entidad para uso normativo.
Registro de capacitaciones e historial laboral.
Matriz de riesgos y mitigantes
El módulo de matriz de riesgo contiene la infraestructura tecnológica necesaria para satisfacer las disposiciones impuestas por la Comisión Nacional Bancaria en materia de identificación, medición y mitigación de riesgos.
Utiliza método de SARLAFT.
Generación y administración de proyectos para disminuir metódicamente y con registros el riesgo ponderado de tu entidad.
Fondeo
Administración de la cartera de fondeo.
Estados de cuenta y adeudos para fondeadores.
Portal en línea.
Simulador.
Crédito
Administración de la cartera de crédito.
Diseñador de productos.
Originación.
Diseñador de contratos y documentos.
Análisis crediticio.
Registro de pagos, reestructuraciones, condonaciones, quebrantos, renovaciones y abonos con diferentes tratamientos.
Avales y garantías.
Estado de cuenta, estados de adeudos.
Generación de archivos para buró de crédito o círculo de crédito.
Entregas mensuales y parciales.
Módulo operativo para ver y procesar todos los expedientes de sistema por autorizar.
Simulador de créditos.
Vinculación de créditos o cartera con promotores de la entidad.
Seguimiento de metas por sucursal y promotor.
Portal del Cliente
Acceso a estados de cuenta de los últimos 3 meses.
Acceso a estado de adeudos con la opción de modificar la fecha y recalcular los saldos.
Acceso a CFDI generados (en caso que aplique).
Reportes
Fondeo
Ciclo de expedientes
Recibido
Pagado
Cartera
Cartera desglosada
Otros
Crédito
Ciclo de expedientes
Dispersado
Cobrado
Cartera
Cartera desglosada.
Documentos de contratación.
Cuentas por cobrar: fondeo, cobros inmediatos y en proceso de
cobro.
Cuentas por pagar: fondeo, dispersión y saldo a favor.
Otros
PLD
Operaciones internas preocupantes.
Operaciones inusuales de 24 horas.
Operaciones inusuales.
Operaciones relevantes.
Operaciones de debida diligencia.
Personas bloqueadas.
Personas PEP’s (se requiere suscripción con un proveedor de este tipo de servicio).
Admin
Asientos contables de la operación.
Devengamiento y clasificación.
Todos los reportes y tablas se pueden exportar a excel, word, pdf o valores separados.
En algunos reportes se pueden presentar los registros a fechas pasadas y futuras.
Cada usuario tiene la habilidad de generar sus propios reportes (a partir de una sábana de datos completa) y guardarlos para consultas futuras (sin costo adicional).
Integraciones
BANXICO. Tipo de cambio, UDIS, TIIE… actualizados de manera automática.
Pagos referenciados.
Sociedades crediticias. Como buró de crédito o círculo de crédito (dependiendo de los servicios contratados por el cliente con estos proveedores).
Listas PEPs (dependiendo de los servicios contratados por el cliente con estos proveedores).